01行业政策【金融监管总局拟出台办法加强金融机构合规管理】

8月16日，国家金融监督管理总局起草了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》并向社会公开征求意见。意见反馈截止时间为2024年9月17日，拟自2025年3月1日起施行，并设置一年过渡期。《办法》要求金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官，充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。

【金融监管总局：拟将养老金融业务纳入理财公司监管评级重要考虑因素】

“目前金融监管总局正在抓紧起草《理财公司监管评级与分级分类监管办法》，拟将养老理财产品等养老金融业务开展情况纳入理财公司监管评级重要考虑因素，并依据监管评级结果对理财公司实施分类监管。”8月16日，金融监管总局网站公开的金融监管总局资管机构监管司答复全国政协委员巩富文有关完善养老理财体系做好“养老金融”大文章提案的内容显示。

【金融监管机构改革进行时：央行分支机构部分人员可能分流至证监系统】

据21世纪经济报道称，今年年初，2024年中国人民银行工作会议指出，今年将扎实推进机构改革和业务流程优化再造工作。落实好分支机构改革方案，统筹推动业务流程再造、信息系统升级、制度机制调整等工作。记者了解到，央行分支机构的整体方案计划在2024年底落实，目前机构改革基本已经到位，但是人员调整尤其是编制设置仍在进行中。南方某省央行的相关人员告诉记者，“目前央行分支机构的‘三定’方案还没做完，而且由于部分省市分行的编制不够，目前正在打算分流到其他地方，其中一个方向就是同地区的证监系统。”记者向南方某省地方证监局求证，相关负责人表示确有此事。

【金融监管总局：严防大股东操纵、凌驾于中小金融机构之上】

国家金融监督管理总局副局长肖远企8月21日在发布会表示，在监管方面，首先要狠抓公司治理建设。要强化党的领导，将党的领导制度优势转化为这些机构的治理效能，要建立健全重大决策的制度和程序，实现规范化运行。同时，也要加强信息披露，发挥市场约束和外部监督的作用。这是第一个，要狠抓公司治理建设。第二是要特别加强行为监管。重点对主要股东的行为加强监管，严防大股东操纵、凌驾于中小金融机构之上。第三，中小金融机构要找准自身的市场定位，总的原则是走差异化、特色化发展之路。

02公司新闻

【平安银行回应上海部分员工“回迁”深圳：本意不是裁员降薪安排】

8月16日，在平安银行业绩发布会上，平安银行董事会秘书周强回应此前平安银行部分员工从上海“回迁”深圳舆情事件，其表示，平安银行本意不是裁员降薪安排，是因为主要管理团队在深圳，部分业务团队在上海，存在管理、沟通、效率等问题，是为了进一步加强管理，减少风险、提升效率。平安银行也提供了尽量人性化的补偿方案，但可能还是解释沟通不够，所以引发舆情。

【12.52亿元存款丢失？长安银行最新回应】

8月20日，针对引发争议的“12.52亿元存款丢失”事件，长安银行发布声明回应称，近期，部分媒体及自媒体以“12.52亿元存款丢失”等为题发布或转发涉及该行不实报道和误导言论。对此，长安银行严正声明，相关媒体报道严重失实；目前，公司已向公安机关报案，警方已受理侦办。此前，有媒体报道称，有阳光私募爆雷，存放在长安银行的12.52亿元几乎全被转走，到今年7月，银行存款账户仅剩下8.6万元。

【上海银行拟转让清晨地产3.96亿不良债权 转让底价2.7亿元】

8月22日，据上海联合产权交易所披露，上海银行股份有限公司拟转让上海青晨房地产开发有限公司不良债权，转让底价2.7亿元。

【1.47亿股股权拍卖中止后，长安银行再现股东“清仓式”转让】

8月22日，西南联合产权交易所披露，长安银行约394.82万股股权拟挂牌转让，转让方为中材汉江水泥股份有限公司。此次挂牌截止日期为2024年11月19日，公告并未披露转让底价。据阿里拍卖平台显示，近期长安银行两笔合计约1.47亿股、合计拍卖底价约3.3亿元的股权原本应于8月19日和8月22日开始拍卖，但临近开拍时被紧急叫停，相关项目状态显示为“已中止”。平台披露中止拍卖原因为，法院已受理对被执行人东岭集团股份有限公司的破产重整申请。

【杭州银行：持股1.86%股东中国人寿拟3个月内清仓式减持】

8月20日晚，杭州银行公告，中国人寿拟在本公告披露之日起三个交易日后的三个月内，通过集中竞价或大宗交易方式减持其所持公司股份，合计不超过1.1亿股（含本数），即不超过公司普通股总股本的1.86%。截至本公告披露日，中国人寿持有公司股份占公司普通股总股本的1.86%。

【邯郸银行2.46亿股股权8月26日二次拍卖，5.6折甩卖】

8月20日，据阿里资产司法拍卖平台显示，邯郸银行246450102.6股股权将于8月26日公开拍卖，起拍价为407180592元，每股约1.65元。公告显示，邯郸银行上述拍卖股权由被执行人利达重工有限公司持有，目前已被冻结，本次拍卖为第二次拍卖。本次拍卖权利来源为北京市第三中级人民法院，经该院委托资产评估，邯郸银行上述股权评估结果为727108200元，起拍价仅相当于评估价的56%。

03诚信追踪

【浙江省内多家银行被罚 合计罚没金额超1500万元】

8月16日，国家金融监督管理总局浙江监管局官网一连披露多张罚单，剑指浙江省内多家金融机构。行政处罚信息显示，包括网商银行、杭银理财、浙江萧山农村商业银行、宁波银行、中国进出口银行浙江省分行等在内的多家机构及相关责任人，因“未及时披露公司治理中的重大变更事项”“流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于股市”“理财产品间资产转仓价格偏离公允价值”等多项违法违规事实遭罚，合计罚没金额超1500万元。针对本次处罚，遭罚735万元的网商银行第一时间表示：诚恳接受，已基本完成整改。

【8月内，九江银行已收罚单逾20张】

8月22日，国家金融监督管理总局江西监管局近日对九江银行及其相关责任人进行了行政处罚。九江银行洪都大道支行因授信管理不到位被罚款90万元。时任支行行长骆平及客户经理何志勇，分别因对授信管理问题负有责任而受到警告并被罚款7万元和6万元。九江银行本身则因不良资产转让管理不到位被罚款50万元。此外，时任资产保全部总经理王新颜、风险管理部总经理袁德磊、行长潘明，均因对不良资产转让管理问题负责而受到警告并分别被罚款7万元、7万元和8万元。九江银行南昌分行因不良资产虚假转让被罚款80万元，时任南昌分行行长龚隽也因此受到警告并被罚款8万元。所有处罚决定均在2024年8月13日作出。8月以来，九江银行累计收到罚单已逾20张。

【建行分行副行长任上被查】

据中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、浙江省纪委监委消息：中国建设银行甘肃省分行党委委员、副行长邵茂丰涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组纪律审查和浙江省温州市监察委员会监察调查。

【招商银行原副行长丁伟，辞职7年后落马】

中央纪委国家监委网站8月21日通报，据招商局集团纪委、青海省纪委监委消息：招商银行股份有限公司原党委委员、副行长丁伟涉嫌严重违纪违法，目前正接受招商局集团纪委和青海省海东市监委纪律审查和监察调查。2017年5月，丁伟因工作原因辞任招商银行副行长职务。

【中国工商银行贵州凯里分行原行长陈晓强被查】

8月22日，贵州省纪委监委网站官微发布，据中国工商银行贵州省分行纪委、黔东南州纪委监委消息：中国工商银行贵州凯里分行原党委书记、行长陈晓强涉嫌严重违纪违法，目前正接受中国工商银行贵州省分行纪委纪律审查和黔东南州监委监察调查。

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